El arte de invertir con menor volatilidad

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Cuando se trata de inversiones en acciones, uno de los factores que asusta tanto a los inversores novatos como a los experimentados es la volatilidad. Para los inversores que no conocen bien el mercado, la fuerte volatilidad del mercado puede resultar muy desconcertante. A menudo, los inversores opinan que una mayor volatilidad = un mayor riesgo. Durante instancias de corrección rápida como la observada durante marzo de 2020, alrededor del inicio de la pandemia global, decenas de inversores vieron cómo el valor de su cartera se borraba en cuestión de unas pocas horas de mercado.

Como un medio para proteger la propia cartera de pérdidas adicionales, los inversores volvieron a pausar sus SIP o incluso a canjear sus inversiones. Pero los mercados de valores sorprendieron a todos y protagonizaron un fuerte repunte, recuperando todo el terreno perdido y repuntando constantemente, llevando los índices de referencia a nuevos máximos. De hecho, frenar tal volatilidad puede ser un desafío. Entonces, los inversionistas en general tienden a lidiar con una pregunta común: ¿cómo se puede reducir potencialmente el riesgo de mercado mientras se mantienen los beneficios de rendimiento a largo plazo que generalmente brindan las acciones? Eso es como tener lo mejor de dos mundos: altos rendimientos pero con bajo riesgo.

Si bien esto suena casi imposible, hay algunas opciones disponibles en forma de productos beta inteligentes basados ​​en factores dentro del universo de fondos mutuos. A nivel mundial, así como en la India, ha habido una mayor aceptación de los productos beta inteligente basados ​​en factores entre los inversores minoristas. Smart beta significa usar filtros de inversión basados ​​en reglas para construir una cartera. Aquí, los valores se eligen en función de su capacidad para cumplir con ciertos criterios establecidos que se conocen como factores. Los factores basados ​​en los índices disponibles en India son principalmente parámetros centrados en datos y la baja volatilidad es uno de los factores que se ofrecen. El intento aquí es proporcionar a los inversores un mejor rendimiento ajustado al riesgo.

La última oferta de beta inteligente en el mercado es ICICI Prudential Nifty Low Vol 30 ETF FOF. El NFO para el mismo está en marcha hasta el 6 de abril de 2021. El objetivo del fondo es invertir en las 30 acciones de gran capitalización menos volátiles del universo Nifty 100. Este FOF invertirá en el ETF ICICI Prudential Nifty Low Vol 30, que replica el índice Nifty 100 Low Volatility 30.

Como medio para mantenerse al día con los cambios en el mercado, la cartera se revisará trimestralmente. Esto asegura que, en todo momento, las acciones que forman parte de esta cartera no sean más que los nombres menos volátiles entre las 100 principales empresas. Como resultado, este FOF ofrece oportunidades de creación de riqueza con una volatilidad mínima en comparación con índices de referencia como el S&P BSE Sensex y Nifty 50.

Durante la última década, mientras que el Nifty 50 generó un 10.1% de CAGR, el índice Nifty Low Volatility 30 generó un 12.9% de CARG. Sobre una base de rendimiento total que incluye dividendos y revalorización del capital, el índice de baja volatilidad generó rendimientos del 14,9% en comparación con el rendimiento del 12% de Nifty 50, durante el mismo período. Esto muestra claramente que tener un producto de este tipo como parte de la cartera de uno garantiza que, si bien la volatilidad es mínima, el inversor también tiene la oportunidad de disfrutar de rendimientos descomunales.

por, Mehran Rostam Feffeli, propietario, Ethix

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