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Fondos mutuos: Plataforma común para transacciones MF próximamente

Los expertos dicen que un sitio web orientado al consumidor debería ser fácil de navegar y garantizar la facilidad de inversión.Los expertos dicen que un sitio web orientado al consumidor debería ser fácil de navegar y garantizar la facilidad de inversión.

En un movimiento para simplificar las inversiones de fondos mutuos para inversores existentes y potenciales, la Junta de Bolsa y Valores de la India (Sebi) ha propuesto una plataforma común para transacciones no financieras como actualización de direcciones, teléfonos móviles y correo electrónico, seguimiento de consultas y quejas, inversión de acceso informes relacionados de tenencias de fondos mutuos y, en una etapa posterior, para la compra y redención de unidades de fondos mutuos.

La plataforma será desarrollada conjuntamente por los Agentes de Registro y Transferencia (RTA) —los dos principales son Computer Age Management Services y KFin Technologies— tendrá prácticas estandarizadas y será interoperable para brindar una experiencia integrada a los inversionistas. Sebi ha solicitado a todas las sociedades de gestión de activos (AMC) y depositarios que faciliten los acuerdos comerciales regionales para el desarrollo de la plataforma propuesta. Deben proporcionar datos a través de la interfaz de programación de aplicaciones (API) en tiempo real a la plataforma propuesta y también compartir sus respectivas fuentes de datos entre ellos para la generación de informes relacionados con la inversión.

¿Qué hará la plataforma?
En la fase inicial (al 31 de diciembre de 2021), la plataforma propuesta realizará todo tipo de transacciones no financieras. Posteriormente, podrá brindar servicios a las distribuidoras, asesores de inversión registrados, AMC, plataformas bursátiles y plataformas digitales para realizar transacciones en fondos mutuos. A través de la plataforma propuesta, todas las compañías de fondos mutuos, los ACR y los depositarios deberán armonizar los procesos en toda la industria para brindar una experiencia de servicio e inversión de ventanilla única, integrada y simplificada para los inversionistas. Los expertos dicen que un sitio web orientado al consumidor debería ser fácil de navegar y garantizar la facilidad de inversión.

Beneficios para inversores
Los individuos invierten en fondos mutuos a través de los sitios web de las casas de fondos, MF Utilities (un portal de agregación de transacciones propiedad de las casas de fondos), distribuidores como bancos o compañías fintech. La plataforma propuesta por Sebi ayudará a los inversores, ya que pueden obtener todas las soluciones relacionadas con las inversiones de fondos mutuos en un solo lugar de manera integrada. Sin embargo, la plataforma no puede dar ningún consejo de inversión. Los expertos dicen que la plataforma evitará a los inversores la molestia de llegar a cada RTA para todas sus necesidades de inversión y reembolso o cualquier tipo de transacciones no financieras, incluido el informe de ganancias / pérdidas de capital, detalles de dividendos / reembolsos no reclamados, etc.

Brijesh Damodaran, socio gerente de BellWether Associates, dice que la plataforma propuesta por Sebi ha creado entusiasmo y ansiedad al mismo tiempo. “Para los inversores es una medida bienvenida, ya que todas las transacciones no financieras de los ACR se pueden ejecutar en un solo lugar”, dice.

En la actualidad, si un inversionista de fondos mutuos tiene que actualizar los datos bancarios o los datos de contacto en las tenencias de fondos mutuos, primero debe presentar la documentación de todos los esquemas / folios. Entonces, si un inversionista tiene cinco participaciones en cinco esquemas de diferentes AMC, debe presentar los mismos documentos cinco veces. “En la plataforma propuesta, el inversor deberá presentar los documentos en un solo lugar y solo una vez. Este fue un dolor de larga data, que ahora se busca abordar. Esto permitirá ahorrar tiempo y esfuerzos a los inversores ”, dice Damodaran.

Competencia para empresas fintech
En la actualidad, las empresas de tecnología financiera brindan a los clientes una plataforma para invertir en varios esquemas de fondos mutuos sin costo alguno. Sin embargo, monetizan mediante la venta cruzada de otros productos financieros. Damodaran dice que la plataforma propuesta será una competencia para las empresas de tecnología financiera y puede alejar a los inversores existentes. “Para las AMC, sin embargo, la plataforma ayudará a aumentar su alcance con los inversores y aumentará la penetración de los fondos mutuos”, dice.

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