Implementar la espada de doble filo de KYC es imprescindible para los intercambios de cifrado

Durante el mercado alcista de 2017, la mayoría de los servicios de cifrado carecían de las medidas adecuadas de Conozca a su cliente y contra el lavado de dinero. Incluso en 2020, el 56% de los 800 intercambios de criptomonedas analizados y las mesas de operaciones de venta libre siguieron prácticas KYC débiles, según un informe de CipherTrace. Sin embargo, el actual repunte de los activos digitales ha puesto patas arriba el mercado de las criptomonedas.

Como resultado, KYC y AML se han convertido en las principales prioridades para los proveedores de criptomonedas, y muchos actores de la industria se apresuran a implementar las medidas adecuadas para conocer mejor a sus clientes. Y no solo los proveedores exigen cada vez más KYC, sino también sus clientes.

Esta tendencia comenzó en enero de 2021, cuando los usuarios comenzaron a involucrarse más y mostraron más disposición a aprobar estos procedimientos. Antes del mercado alcista actual, solo el 20% de nuestros clientes que iniciaron el proceso de registro se volvieron completamente verificados. Ahora, esta tasa ha cambiado al 33%, lo que marca un aumento del 65% en la disposición para aprobar KYC.

Ahora ha quedado claro que la actitud tanto de las empresas criptográficas como de los usuarios hacia KYC en criptografía ha cambiado drásticamente en los últimos meses.

Los intercambios criptográficos de espada de doble filo solo están empuñando ahora

Si bien el cumplimiento de las medidas KYC es el estándar en las finanzas tradicionales, es un tema bastante controvertido en la comunidad criptográfica. Por un lado, muchos usuarios se niegan a divulgar sus datos, argumentando que va en contra de los principios básicos de la criptografía y no quieren que las empresas y los reguladores les digan qué hacer. Por otro lado, KYC ayuda a los servicios de cifrado a proteger a sus usuarios.

Por ejemplo, cuando alguien no puede iniciar sesión en su cuenta por cualquier motivo, el proveedor puede restaurar fácilmente el acceso del usuario en caso de que esté debidamente verificado. Hacerlo sería imposible en los intercambios que no recopilan ningún dato del cliente.

Dicho esto, los intercambios de criptomonedas tardaron bastante en adoptar medidas KYC. Dado que el apetito por el riesgo de las empresas varía y cada proveedor mantiene un nivel diferente de confianza y seguridad en su plataforma, estas medidas son más importantes para unos que para otros.

Ya sea que un proveedor de servicios decida implementar medidas KYC debido al cumplimiento normativo o preferencias comerciales, no es inusual que los usuarios se enfrenten a problemas al intentar cumplir con dichos procedimientos. Por ejemplo, puede resultar doloroso para un usuario esperar más de una semana (o incluso unos días) para que el equipo de atención al cliente de un intercambio de cifrado verifique los documentos enviados.

Sin embargo, con la gestión, la gobernanza y la implementación adecuadas, estos problemas pueden evitarse al tiempo que se promueve la confianza entre la empresa y sus clientes. Hacerlo transmite el mensaje de que la empresa se toma en serio a sus clientes y su seguridad, dedicando su tiempo y recursos a protegerlos a ellos y a sus fondos.

La necesidad de KYC

Hay varios factores detrás del mayor interés en implementar medidas adecuadas de KYC entre las empresas de cifrado. Una de las primeras razones está relacionada con el actual mercado alcista de activos digitales.

Los precios de las criptomonedas en rápido crecimiento generalmente significan una afluencia exponencial de nuevos usuarios en los intercambios. Algunos actores del mercado no pudieron hacer frente a esta afluencia repentina y decidieron hacer que sus procedimientos de KYC fueran más estrictos para limitar la cantidad de clientes en sus plataformas, permitiendo que solo aquellos que registran una cuenta que estén dispuestos a confirmar sus identidades.

Además de los inversores, comerciantes y proveedores de servicios, los mercados alcistas también presentan una buena oportunidad para los piratas informáticos y los estafadores que se dirigen cada vez más a la industria de la criptografía. Por esa razón, los intercambios están recurriendo a KYC y AML para garantizar la seguridad de sus clientes y limitar las transacciones fraudulentas en sus plataformas.

Al mismo tiempo, los reguladores se han centrado en los activos digitales, investigando y redactando leyes para gestionar una industria fuerte y de alto crecimiento. A medida que la regulación se lleva a cabo en el sector, KYC se está convirtiendo en uno de los principales pilares de cumplimiento en la industria de servicios financieros. Por esa razón, será el punto focal cuando los reguladores implementen un marco en torno a las criptomonedas.

Los usuarios de criptomonedas no deberían preocuparse por las medidas de KYC

Además de las empresas, los usuarios finales también están comenzando a comprender que las medidas adecuadas de KYC disminuyen sus riesgos, aumentan el nivel de confianza hacia la plataforma y los protegen eficazmente mientras utilizan el servicio. Dado el crecimiento continuo del interés en las criptomonedas, los intercambios se están volviendo cada vez más responsables, y la implementación de KYC junto con otros controles necesarios, como el monitoreo de fraudes, los ayuda a lograrlo.

Más importante aún, el aumento de la adopción de medidas KYC no es algo que los actores de la industria deban temer. Es una señal de un mercado en proceso de maduración y la adopción gradual de activos digitales entre las compañías financieras tradicionales.

Al final, las empresas de adopción temprana que dediquen sus recursos para fusionar con éxito el éxito de los clientes con medidas de seguridad efectivas tendrán éxito y se convertirán en los actores clave de la industria.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son solo del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Konstantin Anissimov es el director ejecutivo del intercambio internacional de criptomonedas CEX.IO. Tiene un MBA de la Universidad de Cambridge. Como miembro de la junta directiva de CEX.IO, Konstantin es responsable del gobierno corporativo. También tiene una amplia experiencia trabajando con varios mercados en todo el mundo, incluido el Reino Unido, países de la Unión Europea, China, el sudeste asiático y Sudáfrica. Tiene una sólida formación técnica en desarrollo web y la cadena de bloques Ethereum.