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Baoke Zhang, un ingeniero de software de 35 años del gigante Lyft, se enfrenta a cargos de fraude bancario y bancario por lo que los fiscales federales llamaron un “esquema descarado” para defraudar al recientemente lanzado Programa de Protección de Cheques de Pago.

Es el primer caso de fraude del Programa de Protección de Cheques de Pago presentado en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Oeste de Washington.

Zhang supuestamente creó dos compañías tecnológicas ficticias el mes pasado, y luego solicitó préstamos para la Administración de Pequeñas Empresas bajo la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica (CARES) de Coronavirus por un monto de $ 1.5 millones.

En una queja no divulgada publicada hoy, el residente de Issaquah, Washington, presuntamente presentó documentos a los prestamistas indicando que había comenzado las compañías, bajo los nombres de Cloud Optimization y Baoke Zhang, en 2017 y 2018. Sin embargo, la queja indica que Zhang recibió al Empleador Números de identificación del IRS para las dos compañías el mes pasado, incluido uno que se emitió una semana antes de que se presentara para el préstamo como parte del Programa de protección de cheques de pago. Las empresas supuestamente empleaban a 25 y 20 empleados, respectivamente. Sin embargo, la queja de hoy decía que cada una de las compañías “no tenía gastos de empleo identificables”.

“Este acusado trató más de una vez de defraudar al Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP), un programa diseñado para mantener a las personas trabajando”, dijo el fiscal federal Brian T. Moran para el Distrito Oeste de Washington en un comunicado. “Me complace que los sistemas diseñados para detectar y denegar pagos fraudulentos atraparan su esquema antes de que los fondos federales salieran por la puerta”.

. no pudo comunicarse con Zhang para hacer comentarios. El defensor público federal Jesse Cantor, que representa a Zhang, dijo que su cliente compareció hoy en la corte y fue puesto en libertad bajo fianza. Cantor declinó hacer más comentarios sobre el caso, que le fue asignado hoy.

Promulgada el 29 de marzo, la Ley CARES y el PPP están diseñados para ayudar a las empresas que enfrentan desafíos económicos relacionados con la pandemia COVID-19. El programa, que ahora suma más de $ 600 mil millones en fondos, proporciona alivio temporal para gastos de nómina, alquiler y servicios públicos.

Debido a la velocidad a la que se implementaron CARES ACT y PPP, muchos advirtieron sobre el potencial de fraude.

“Dado un nuevo programa que generaba $ 1 mil millones por día, no me sorprende que los estafadores se metieran en el juego”, dijo Lewis Horowitz, un abogado de Lane Powell en Seattle que ha estado siguiendo de cerca la Ley CARES.

Algunas compañías han sido reacias a tomar fondos PPP debido a la posibilidad de romper las reglas sin darse cuenta, lo que ha llevado a algunos dueños de negocios a preocuparse de que puedan enfrentar sanciones penales severas. Sin embargo, Horowitz dijo que el riesgo existe solo si ocurre un verdadero fraude, “entonces el mensaje es no cometer fraude”.

Un caso de fraude PPP similar se presentó a principios de esta semana en Nueva York.

La queja completa sin sellar está disponible aquí.