Inversión inteligente: es hora de reequilibrar su cartera de inversiones

Por lo tanto, dados los niveles elevados de índice y las valoraciones ajustadas, los inversores deberían buscar formas de proteger la desventaja de su cartera en caso de cualquier corrección del mercado a corto plazo.Por lo tanto, dados los niveles elevados de índice y las valoraciones ajustadas, los inversores deberían buscar formas de proteger la desventaja de su cartera en caso de cualquier corrección del mercado a corto plazo.Por lo tanto, dados los niveles elevados de índice y las valoraciones ajustadas, los inversores deberían buscar formas de proteger la desventaja de su cartera en caso de cualquier corrección del mercado a corto plazo.

En un momento en el que las acciones se encuentran en máximos históricos y los rendimientos de la deuda en mínimos, los inversores deberían buscar una forma de inversión de bajo riesgo. Un reequilibrio ayudará al inversor a llevar la cartera a la combinación de activos original y promediar el costo de inversión.

Por lo tanto, dados los niveles elevados de índice y las valoraciones ajustadas, los inversores deberían buscar formas de proteger la desventaja de su cartera en caso de cualquier corrección del mercado a corto plazo.

Quédese con la asignación de activos

Con el aumento de los mercados, la proporción de acciones en la cartera habría aumentado para la mayoría de los inversores. En tal caso, es mejor revisar la cartera y reducir gradualmente la asignación general a la renta variable. Esto ayudará a reducir el riesgo en la cartera. Un reequilibrio de activos mediante la venta de una cartera de acciones e invertir el monto en deuda puede ayudar a largo plazo.

A medida que las diferentes clases de activos se mueven en diferentes direcciones, los inversores deben revisar su asignación de activos a intervalos regulares. Dado que las diferentes clases de activos tienen ciclos de rendimiento variables, un buen plan de asignación de activos puede ayudar a una persona a alcanzar sus objetivos financieros con el grado de riesgo que se sienta cómodo.

En la asignación de activos, la decisión de agregar más a la renta variable o salir de la renta variable debería depender de factores como la tolerancia al riesgo y los objetivos a largo plazo. Idealmente, los inversores deben aumentar la cartera de acciones que pagan altos dividendos, ya que se pueden obtener ingresos constantes por dividendos a largo plazo. El aumento de la tasa de pago de dividendos durante un largo período de tiempo puede ser una buena fuente de ingresos después de la jubilación.

Evite la inversión a tanto alzado

Un nuevo inversor en un fondo mutuo debe evitar invertir dinero en una suma global. En el escenario actual del mercado, si uno invierte una cantidad significativa de dinero en una suma global, existe el riesgo de perder alguna cantidad si el mercado ve alguna corrección. En su lugar, invierta de manera escalonada a través de planes de inversión sistemáticos (SIP), ya que permiten a un inversor comprar unidades en una fecha determinada cada mes. La mayor ventaja de un SIP es que el inversor no tiene que cronometrar el mercado.

Un inversor puede invertir a través de planes de transferencia sistemática (STP) en los que los fondos se transfieren de un fondo a otro en la misma casa de fondos, idealmente de deuda a capital. En condiciones de mercado volátiles, los inversores individuales pueden escalonar las inversiones a través de STP invirtiendo una suma global en deuda, que podría ser un fondo líquido o de ultra corto plazo, y luego transferir una cantidad fija, ya sea mensual o trimestralmente, a un fondo de capital.

Mira los fondos de activos múltiples

En el escenario actual, los fondos de activos múltiples de fondos mutuos pueden ser una buena opción para la combinación de asignación de activos, ya que invierten en una combinación de capital, deuda y fondos negociados en bolsa de oro. Estos fondos tienen una asignación de capital en torno al 65% y el resto en deuda y oro. El administrador del fondo realiza la reasignación de la combinación de activos en función de la volatilidad y los rendimientos del mercado. Como resultado, los rendimientos más altos de una clase de activos en particular pueden compensar los malos rendimientos de la otra clase. La casa de fondo realiza el reequilibrio y ayuda al inversor a mantener una cartera diversificada.

Ir por fondos indexados

En lugar de invertir en acciones directas, uno puede mirar fondos indexados que tendrán acciones de líderes del mercado en diferentes sectores y la intervención de los administradores de fondos es muy limitada. Los inversores individuales que no son conocedores del mercado deben ceñirse a los fondos indexados por conveniencia, liquidez y facilidad de inversión. Idealmente, un inversor debería buscar un fondo indexado que rastree un índice de mercado amplio en lugar de fondos que rastreen un sector o un tema. Como el índice de gastos de los fondos indexados es menor (10 a 50 puntos básicos) que otros fondos administrados activamente de empresas de gestión de activos, los rendimientos generados pueden ser más altos a largo plazo.

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