Lista de verificación financiera anual 2021: así es como puede mantener sus finanzas en forma

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Para los profesionales de impuestos y las empresas, el final de marzo es el momento más activo con tareas como la presentación tardía de ITR (declaraciones de impuestos sobre la renta) para registrar ganancias en fondos mutuos de capital y acciones, que deben completarse antes del 31 de marzo de 2021.

El 31 de marzo es el último día hábil de un año financiero y abril marca el inicio de un nuevo año financiero. Los expertos dicen que el nuevo año es el momento adecuado para que las personas reflexionen sobre sus objetivos e inversiones para asegurarse de que están en el camino correcto.

Para obtener mejores rendimientos, una protección de seguro adecuada y un ahorro de impuestos, el nuevo año es el momento adecuado para tomar decisiones financieras tan importantes relacionadas con los ahorros y las inversiones. Es hora de dar un paso atrás y realizar algunas comprobaciones para asegurarse de que está en el camino correcto con sus metas financieras.

Para hacerlo, dicen los expertos, primero debe comprender su situación financiera actual y luego tomar cualquier acción correctiva, si es necesario.

Revisar metas – Establezca metas, aún no las ha hecho. Asegúrese de que su perfil de riesgo, objetivos financieros y plazo de inversión estén en línea. Verificar la cartera general es el momento adecuado para contar con la ayuda de un asesor financiero y averiguar cómo le está yendo en términos de sus objetivos financieros. Además de la interacción humana, existen varias plataformas digitales que ayudan a revisar un portafolio hoy en día. Tenga en cuenta que debe revisar y modificar sus planes de inversión, solo si su asignación de activos existente no está en línea con sus objetivos financieros.

El momento adecuado para ahorrar impuestos: La mayoría de los contribuyentes esperan para hacer su planificación fiscal y luego entran en pánico en el último minuto. Los expertos de la industria dicen que el comienzo del año financiero es el mejor momento para comenzar a planificar los impuestos y ahorrar para impuestos con la ayuda de los productos de ahorro de impuestos adecuados. De manera adecuada, planificando los impuestos desde el inicio de un año financiero, se podrá evitar cualquier decisión de inversión de última hora en productos de ahorro fiscal. Esto ayudará a los inversores a realizar inversiones significativas y ayudará a generar riqueza a largo plazo.

Evaluación de seguros – Con la pandemia, ahora la mayoría de la gente ha optado por un seguro, sin embargo, ¿está usted adecuadamente cubierto? Uno puede averiguarlo en función de sus ingresos y las dependencias que tenga. Para una póliza de seguro de vida, es necesario asegurarse de que las dependencias o la familia estén adecuadamente cubiertas, de modo que los gastos continuos de la familia, las responsabilidades (si las hubiera) estén cubiertas y también financien las principales metas de vida, en caso de un evento imprevisto. Además, tanto para el asegurado como para la familia es necesaria una cobertura de seguro de salud adecuada. Si ya tiene una cobertura de seguro que cree que podría no ser adecuada ahora debido al aumento de los costos médicos, puede optar por una cobertura de seguro de recarga o superecarga para mantenerlo asegurado.

Comprenda su situación de deuda – Esto incluye su salida de dinero hacia los pagos de su tarjeta de crédito, EMI de préstamos hipotecarios, préstamos personales, préstamos para automóviles, etc. Debe controlar sus deudas en curso y comprender cuántas deudas le resultará cómodo asumir mensualmente. base, sin ningún estrés en sus flujos de efectivo. Tenga en cuenta que endeudarse demasiado tendrá efectos perjudiciales para las finanzas a largo plazo, además de perjudicar su puntaje crediticio.

Corpus de emergencia – La mayoría de las personas han agotado su fondo de emergencia, el año pasado, durante COVID-19. Sin embargo, dicen los expertos, se debe seguir invirtiendo para crear un fondo de emergencia y seguir manteniéndolo. Si recién está comenzando, comience por tratar de acumular de 4 a 6 meses de los gastos de manutención de su familia. Para que tenga un respaldo financiero en caso de circunstancias inesperadas y no tenga que echar mano de sus ahorros. Además, revise este fondo a intervalos regulares para que, en caso de cualquier déficit, pueda recargarlo.

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