Los bancos indios ponen las cuentas de los comerciantes de criptomonedas bajo el microscopio

Los comerciantes e inversores de criptomonedas en India se encuentran entre las últimas víctimas en una tendencia creciente de cierres de cuentas personales por parte de operaciones bancarias globales.

El parlamento de la India está contemplando actualmente una prohibición de las criptomonedas en todo el país que los críticos de la industria local, como el ex director de tecnología de Coinbase, Balaji Srinivasan, han comparado con «prohibir Internet durante cinco años».

The Economic Times informa que los clientes de bancos privados en India, como HDFC, HSBC y Citi, han estado recibiendo avisos este año pidiéndoles que aclaren las transacciones relacionadas con las criptomonedas, lo que a menudo requiere que visiten su sucursal bancaria local en persona. Si no se recibe tal aclaración, las cuentas corren el riesgo de ser suspendidas o confiscadas. Una carta a un cliente afectado dice:

«Para cumplir con las pautas regulatorias, se recomienda a los bancos que ejerzan la debida diligencia al examinar de cerca las transacciones realizadas en la cuenta de manera continua para advertir a los usuarios, tenedores y comerciantes de monedas virtuales, incluidos Bitcoins, con respecto a los riesgos».

En 2020, la Corte Suprema de la India revocó una orden del Banco de la Reserva de la India en la que se pedía a los bancos que interrumpieran la prestación de servicios a los comerciantes de criptomonedas.

Se espera que el parlamento de la India promulgue un nuevo proyecto de ley que restringirá aún más las actividades financieras de los comerciantes, y miembros prominentes de la comunidad india de criptomonedas se han pronunciado en contra. Sathvik Vishwanath, director ejecutivo del exchange Unocoin, con sede en India, cree que se necesita un movimiento en la dirección opuesta para fomentar el crecimiento del espacio fintech en su país. «Con las criptomonedas a su lado», dijo, «el país puede depositar la población masiva no bancarizada».

Los bancos también están cerrando preventivamente las cuentas de los clientes que se consideran asociados con fondos que entran o salen de los intercambios de criptomonedas en varios países.

El 5 de febrero, el Banco Central de Nigeria prohibió a las instituciones financieras que operan en el país «facilitar los pagos para los intercambios de criptomonedas», lo que llevó al cierre inmediato de las cuentas bancarias asociadas con los intercambios y las personas detrás de ellos.

En el Reino Unido, HSBC recientemente dejó de aceptar transferencias de intercambios de criptomonedas por completo. Lloyds Bank, un banco minorista y comercial británico, también ha estado intensificando sus esfuerzos para disociarse de los operadores de criptomonedas, como lo experimentó el podcaster Peter McCormack en un tweet del 22 de febrero. Sin embargo, eso puede ser una herida autoinfligida.

Un inversor de Bitcoin desde hace mucho tiempo con sede en el Reino Unido, que desea permanecer en el anonimato, le dijo a Cointelegraph que los principales bancos de Europa se están distanciando cada vez más de los comerciantes de cifrado. Dijo que se están rechazando nuevas cuentas de los bancos sobre la base de su participación con las criptomonedas.

“Estaba buscando acercarme abiertamente a un nuevo banco y ser sincero al respecto”, dice. «Pero me encontré con una pared de ladrillos». El inversor afirma haber puesto «cantidades de seis cifras» a través de HSBC «sin problemas», pero que las cuentas heredadas reciben un trato diferente al de los recién llegados.

“Si no les dices y ya estás dentro, parece bien. Pero si preguntas, es un ‘no’ «.