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¿Qué está impulsando la participación minorista en ETF?

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Una tendencia interesante que se ha estado desarrollando durante el año pasado es la mayor aceptación de la inversión pasiva entre los inversores minoristas. Los folios de ETF minoristas a marzo de 2021 aumentaron a 41,38,426, registrando un crecimiento del 126% durante el último año y en cinco años el crecimiento fue del 675%. Hasta hace un año, la inversión pasiva se consideraba principalmente un bastión de los inversores institucionales y los HNI. Desde fondos indexados hasta fondos cotizados en bolsa (ETF), las inversiones pasivas ganaron terreno tanto en términos de interés de los inversores como de activos bajo gestión (AUM).

El universo ETF

A junio de 2021, el panorama de fondos mutuos de la India alberga un total de 108 ETF, que rastrean 42 índices, lo que representa una base de activos de Rs. 3,2 lakh cr. Los ETF disponibles se distribuyen en distintas clases de activos: acciones, deuda y oro. De los 108 ETF, 82 de ellos son ofertas basadas en acciones con activos bajo gestión por valor de Rs. 2,6 lakh cr. Fue solo el mes pasado que NSE anunció la cotización del ETF número 100 en su plataforma de intercambio, 20 años después desde que se lanzó el primer ETF, un esquema basado en Nifty 50.

Dentro de estos ETF de acciones, un inversor tiene una gran cantidad de opciones en forma de ETF basados ​​en capitalización de mercado, basados ​​en sectores y Smart beta. Cuando se trata de ETF basados ​​en deuda, las ofertas son limitadas en forma de ETF de deuda líquida, dorada y PSU. Actualmente, los inversores pueden elegir entre 15 ETF de deuda con un tamaño de activo total de Rs. 40,717 cr. En términos de materias primas, hay 11 ETF de oro que un inversor puede considerar. Representan activos por valor de Rs. 16,225 cr.

Razones del aumento del interés minorista en los ETF

A diferencia de invertir a través de fondos mutuos, cuando se trata de invertir en ETF, es necesaria una cuenta Demat. Los datos de los depositarios nacionales National Securities Depository Limited y Central Depository Services muestran claramente que el número de cuentas demat activas mantenidas por inversores minoristas está aumentando constantemente. A partir del año fiscal 21, hay más de 6 millones de millones de cuentas demat, de las cuales se agregaron más de 2 millones de millones en solo un año. Es muy probable que los ETF hayan sido uno de los beneficiarios de esta tendencia ascendente.

Dado que los millennials en comparación con las generaciones anteriores son de naturaleza mucho más conocedora de la tecnología y están abiertos a la experimentación, especialmente cuando se trata de vías de inversión, los ETF presentan una ruta de inversión interesante sobre la inversión directa. Con la proliferación de aplicaciones solo digitales, invertir en ETF hoy en día está a solo unos clics de distancia.

Otro factor que ayudó a los ETF es la innovación de productos y el aumento de los niveles de conciencia. Hoy en día, los ETF ya no se limitan a esquemas simples de vainilla; Hay varios ETF de beta inteligente que pueden ayudar a generar mejores rendimientos ajustados al riesgo. Con respecto al conocimiento del producto entre los inversores, gracias a las diversas iniciativas de las casas de fondos, los medios de comunicación y otras partes interesadas, se ha realizado un esfuerzo consciente para educar a los inversores sobre estas ofertas. Como resultado de esto, los inversores minoristas se están acostumbrando lenta pero constantemente al concepto de ETF y han comenzado a darse cuenta del potencial de los ETF. Si bien todos estos desarrollos son alentadores, queda un largo camino por recorrer en lo que respecta a mejorar la conciencia de los inversores sobre las diversas ofertas pasivas.

También ayuda que los ETF combinen la flexibilidad comercial de una acción, junto con la diversificación y los bajos costos de un fondo mutuo. El hecho de que los ETF ofrezcan exposición a una canasta de acciones a una fracción del monto y tenga varias ventajas en comparación con la inversión directa son factores que han ayudado a obtener una respuesta favorable de los millennials.

Por último, pero no menos importante, los mercados de valores han atravesado una época de auge. Al igual que una marea alta levanta todos los barcos; en un mercado alcista, todas las vías de inversión en acciones atraen la atención de los inversores. Los ETF también son parte del lote. Sin embargo, si usted es un inversor que no está seguro acerca de la inversión en acciones pero desea exponerse a las acciones, ETF es un buen trampolín y, a largo plazo, es probable que lo mantenga en una buena posición en comparación con la inversión directa en acciones.

por Nitin Kabadi, director comercial de ETF, ICICI Prudential AMC

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