U GRO Capital, prestamista de MiPyME, prevé 20.000 millones de rupias AUM para 2025 para abordar la brecha crediticia de las pequeñas empresas

Según las estimaciones del Banco Mundial, la brecha crediticia de las MiPyME es de 380.000 millones de dólares (alrededor de 28,34 rupias lakh crore).

Crédito y Financiamiento para Mipymes: Debido a la pandemia, los bancos se han vuelto reacios a emitir servicios de tarjetas de crédito a las MIPYMES, incluso cuando dichas empresas necesitan tarjetas de crédito para pagar los salarios de los empleados, comprar bienes, administrar el capital de trabajo, etc., según Shachindra Nath, ejecutivo Presidente y Director General de la plataforma fintech de préstamos para pequeñas empresas U GRO Capital. La compañía anunció el jueves una solución de tarjeta de crédito de marca compartida centrada en las MiPyME en asociación con SBM Bank India, una subsidiaria de SBM Holdings (antiguo Banco Estatal de Mauricio), impulsada por RuPay y EnKash.

“Según nuestro estudio interno, el 50 por ciento de los clientes PYME de U GRO Capital poseían tarjetas de crédito ofrecidas por los bancos, mientras que el resto nunca tuvo una tarjeta de crédito. Los promotores utilizaron tarjetas de crédito personales para transacciones comerciales, que debían separarse de las transacciones personales ”, dijo Nath a Financial Express Online. U GRO está buscando adquirir una participación de mercado del 1 por ciento del mercado de préstamos para pymes para 2025, lo que se traduce en alrededor de 20.000 millones de rupias de activos bajo gestión. Con esta colaboración, Nath ahora busca una contribución de un incremento de alrededor del 5 por ciento del objetivo de AUM. Según las estimaciones del Banco Mundial, la brecha crediticia de las MiPyME es de 380.000 millones de dólares (alrededor de 28,34 rupias lakh crore).

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India siempre ha tenido una baja penetración de tarjetas de crédito. El número de usuarios de tarjetas de crédito en India se situó en 52 millones en 2019, pero solo había alrededor de 3 tarjetas de crédito por cada 100 personas en India frente a 32 tarjetas en los EE. UU., Según un estudio de ResearchAndMarkets. Las tarjetas de crédito corporativas son herramientas probables para que las pymes y las nuevas empresas aumenten sus requisitos de capital de trabajo, además de tener la flexibilidad de pagar al banco en una fecha posterior. Esto también ayuda a agilizar el pago del proveedor y los descuentos por pago anticipado. “El objetivo detrás del lanzamiento del producto es proporcionar una oferta combinada a los clientes que buscan un servicio de tarjeta instantánea junto con un préstamo comercial. La iniciativa también ayuda a las empresas a crear un activo a largo plazo en forma de depósito fijo, a una tasa de rendimiento atractiva ”, dijo Nath.

Los prestatarios de U GRO Capital pueden utilizar la tarjeta de crédito contra un depósito fijo con SBM Bank India. La facilidad estaría disponible para propietarios que busquen préstamos comerciales garantizados, préstamos comerciales no garantizados y préstamos para maquinaria de U GRO Capital. No hay límite de rotación para hacer uso de esta función. Se extenderá a otro tipo de firmas así como a sociedades anónimas, limitadas privadas, entre otras, en un futuro próximo.

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